De onvoorspelbaarheid qua liquiditeit is extreem groot in deze corona crisis. Reden des te meer om als onderneming scherp te hebben hoe de stand op je bankrekening zich kán ontwikkelen. In welk scenario gaat er wat gebeuren?
Twee belangrijke redenen om die liquiditeitsbegroting te maken:
- Om als ondernemer te weten wat er gaat gebeuren met de stand van de bankrekening en hoe je die kunt beïnvloeden.
- Om wél medewerking te krijgen van financiers in verzoeken tot financiering en uitstel van aflossingen.
Welke basis informatie heb ik nodig?
- Een plan over hoe u in uw onderneming omgaat met welk corona scenario.
- Jaarcijfers 2018 en interne cijfers 2019.
- Interne cijfers vanaf 2020 op maandbasis uit uw financiële administratie.
- Inzicht in de beschikbare regelingen van de overheden.
Door de combinatie van de balans en de winst en verliesrekening kun je ook een cash flow analyse maken en die doortrekken naar de toekomst waardoor een goed te onderbouwen liquiditeitsbegroting ontstaat.
.
